Çek / Senet
Aldığınız ve verdiğiniz çek ve senetlerin portföyü; vadeleri, bankaya verilmesi, tahsili, karşılıksız çıkması, cirosu ve iadesi.
- Menüdeki yeri
- Finans › Çek / Senet
- Gerekli yetki
- Çek ve senet portföyünü görüntüleme
- Paket özelliği
- Finans
Ne işe yarar
Çek ve senet henüz para değildir: firmanın borcu kağıdı teslim ettiği gün düşer, ama banka hesabınıza para ancak kağıt tahsil edildiğinde girer. Bu ekran, aldığınız ve verdiğiniz her kağıdı el değiştirdiği günden tahsil edildiği güne kadar izler; kağıdın karşılıksız çıkması ya da iade edilmesi gibi durumların cari hesaplara etkisini de kendiliğinden kaydeder.
Kağıtlar bu ekrandan elle eklenmez. Tipi Çek ya da Senet olan bir tahsilat girdiğinizde Alınan, bir ödeme girdiğinizde Verilen yönünde bir kağıt kaydı kendiliğinden açılır ve Portföyde durumunda başlar. Kağıdın numarası CEK-2026-00001 biçimindedir; üzerindeki seri numarası ayrı bir alanda tutulur.
Ekranda neler var
- Toplam kartları: henüz sonuçlanmamış kağıtların (Portföyde, Tahsile verildi, Karşılıksız) her para birimi ve yön için toplamı: Alınan ve Verilen, kağıt sayısıyla.
- Sütunlar: Çek / Senet (numara, altında tür ve yön), Firma (altında kağıdın seri numarası), Keşideci (altında banka), Vade, Tutar ve Durum. Liste vadesi en yakın kağıttan başlar.
- Portföyde ya da Tahsile verildi durumunda olup vadesi geçmiş kağıdın vadesinin yanında Vadesi geçti etiketi görünür.
- Süzgeçler: Çek no, firma veya keşideci ara kutusu, yön (Alınan ve verilen), Tüm durumlar, vade başlangıcı ve bitişi, Yalnızca açık olanlar kutucuğu.
Kağıt sayfası
- Başlık: numara, tür (Çek ya da Senet), yön ve durum; firma, vade ve kağıdın geldiği tahsilat ya da verildiği ödemenin bağlantısı; sağda tutar.
- Ayrıntılar: Çek / senet no, Banka, Keşideci, Son durum tarihi, varsa durumun Gerekçe'si ve Not.
- Durum değiştir: kağıdın gidebileceği durumlar ve her birinin ne kaydedeceği (aşağıda).
- Kağıt bilgileri düğmesi seri numarası, banka, keşideci ve notu düzeltmenizi sağlar. Tutar, vade ve firma kağıdın geldiği tahsilattan ya da ödemeden gelir, burada değişmez.
Durumlar
| Durum | Anlamı |
|---|---|
| Portföyde | Alınan kağıt sizin elinizde; verilen kağıt karşı tarafta ve henüz bankaya sunulmadı. |
| Tahsile verildi | Alınan kağıt tahsil için bankaya verildi. Yalnız alınan kağıtlarda. |
| Tahsil edildi | Para hareket etti: alınan kağıdın parası hesabınıza girdi, verilen kağıdın parası hesabınızdan çıktı. Banka / kasa bakiyesini değiştiren tek durumdur. |
| Karşılıksız | Kağıt ödenmeden geri döndü. Bu son durum değildir; kağıt yeniden işleme alınabilir. |
| Ciro edildi | Alınan kağıt, borcunuza karşılık üçüncü bir firmaya verildi. Yalnız alınan kağıtlarda. |
| İade edildi | Kağıt veren firmaya geri verildi ya da verdiğiniz kağıt geri alındı. |
Kağıdın gidebileceği durumlar bulunduğu duruma göre sınırlıdır ve Yeni durum listesinde yalnız bunlar çıkar:
- Alınan kağıt: Portföyde'den Tahsile verildi, Tahsil edildi, Ciro edildi ya da İade edildi; Tahsile verildi'den Tahsil edildi, Karşılıksız ya da Portföyde; Karşılıksız'dan Tahsile verildi, Portföyde ya da İade edildi.
- Verilen kağıt: Portföyde'den Tahsil edildi, Karşılıksız ya da İade edildi; Karşılıksız'dan Portföyde, Tahsil edildi ya da İade edildi.
- Tahsil edildi, Ciro edildi ve İade edildi son durumlardır; kağıt bundan sonra başka bir duruma geçemez.
Durum değişikliğinin cari hesaba etkisi
Durum değiştir kutusu, bir durumun neyi kaydedeceğini seçmeden önce yazar. Bir tahsilatı ya da ödemeyi iptal eden, ya da yeni bir tahsilat veya ödeme kaydeden adımda Kaydet'e basınca ekran bir kez daha sorar; soruda etkilenen tahsilatın ya da ödemenin numarası, tutarı ve firma yazar:
| Kağıt | Yeni durum | Ne kaydedilir |
|---|---|---|
| Alınan, tahsilatı kayıtlı | Karşılıksız ya da İade edildi | Kağıdın geldiği tahsilat iptal edilir; firmanın borcu yeniden açılır. |
| Alınan, tahsilatı iptal edilmiş | Tahsil edildi | Tutar, tahsil edildiği gün aynı banka hesabına ve fuara yeni bir tahsilat olarak kaydedilir. |
| Verilen, ödemesi kayıtlı | Karşılıksız ya da İade edildi | Kağıdın verildiği ödeme iptal edilir; firmaya borcunuz yeniden açılır. |
| Verilen, ödemesi iptal edilmiş | Tahsil edildi | Tutar, ödendiği gün aynı banka hesabından yeni bir ödeme olarak kaydedilir. |
Diğer durum değişiklikleri (örneğin bankaya vermek ya da portföye geri almak) yalnız kağıdın durumunu değiştirir.
Nasıl yapılır
Bir çeki tahsile vermek ve tahsilini kaydetmek
- Kağıdın sayfasını açın. Durum değiştir kutusunda Yeni durum olarak Tahsile verildi'yi seçin.
- Tarih'i girip Kaydet'e basın.
- Banka çeki tahsil ettiğinde aynı kutudan Tahsil edildi'yi seçip kaydedin. Tutar, tahsilatın banka hesabının bakiyesine girer; nakit akışı raporunda da tahsil edildiği güne yazılır.
Karşılıksız çıkan çeki kaydetmek
- Kağıdın sayfasında Yeni durum olarak Karşılıksız'ı seçin.
- Gerekçe yazın; karşılıksız ve ciro için zorunludur.
- Kaydet'e basın. Çekin geldiği tahsilat iptal edilir ve firmanın borcu yeniden açılır.
Çek sonradan ödenirse kağıdı yeniden Tahsile verildi ya da Portföyde durumuna alıp ardından Tahsil edildi yapın; tutar o gün yeni bir tahsilat olarak kaydedilir.
Kurallar ve dikkat edilecekler
Dikkat: Ciro, kağıdın yalnız durumunu değiştirir; ciro ettiğiniz firmaya ödeme kaydı yazılmaz. O firmaya olan borcunuzu ayrıca düzeltmeniz gerekir.
- Durum tarihi bugünden sonra, kağıdın el değiştirdiği günden ya da son durum tarihinden önce olamaz.
- Tahsilatı iptal edilmiş bir çek ciro edilemez; bu seçenek listede çıkmaz.
- Kağıdın geldiği tahsilatı ya da verildiği ödemeyi elle iptal etmek de kağıdı etkiler: portföydeki kağıt İade edildi olur; tahsil için bankadaki çekin önce portföye geri alınması gerekir; tahsil edilmiş ya da ciro edilmiş kağıdın tahsilatı veya ödemesi iptal edilemez.
- Kağıt, geldiği tahsilatın ya da verildiği ödemenin şubesinde görünür.
- Ekranı Çek ve senet portföyünü görüntüleme yetkisi açar; durum değiştirmek ve kağıt bilgilerini düzeltmek Çek ve senedin durumunu değiştirme yetkisi ister.